东莞一市民险被骗,这些套路要认清

时间:2022-09-07 12:32:04 | 浏览:527

东莞建行提醒,“网络贷款无须抵押,快速放款”“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账或。日前,东莞建行成功堵截一起冒充银保监局工作人员实施诈骗案件。

日前,东莞建行成功堵截一起冒充银保监局工作人员实施诈骗案件。东莞建行提醒,“网络贷款无须抵押,快速放款”“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账或存款,一旦听信按之操作,极可能导致血本无归。

心急贷款险被骗 细心负责识端倪

事发当天,陈女士来到了建行东莞企石支行,进入网点后一直低头看着手机,愁眉不展。大堂经理发现陈女士的异常后,迅速上前细心询问。

“我前几天在一个叫‘简易’的APP平台上申请了一笔贷款,平台显示已经审批通过了,但是我却一直没有收到款项。后来接到一个声称是银保监局工作人员打来的电话,让我转账5万元保证金到这个账户去解除冻结,你能教我怎么转这个保证金吗?”听到这里,大堂经理顿时提高了警惕,并没有立即为陈女士办理,而是把陈女士引导到一旁的会客室,进一步了解陈女士转账的原因和收款方信息。

经过一番细问,大堂经理了解到原来陈女士最近因急需资金周转,在网上申请了一笔贷款,客服人员告知陈女士这笔贷款已经审批通过了,但是由于陈女士输入户名有误,导致贷款额度没法正常导入她的账户,声称现在她的资金已被银保监会冻结需要第二次认证。

随后,陈女士便接到了自称是银保监局工作人员的电话,表示陈女士如果想要贷款顺利发放,必须先转账一笔5万元的“保证金”去申请解除资金冻结,待贷款资金成功解冻后,5万元保证金会原路返回陈女士账户。听到这里,大堂经理判断陈女士是遭遇了电信网络诈骗。

里应外合堵诈骗 警民携手敲警钟

大堂经理进一步询问陈女士以获取更多信息,“工作人员通过QQ和我联系的,这个是我提现出现问题的界面,这是工作人员发过来的银保监提示要第二次认证的界面。”陈女士一边通过手机展示一边回答道。

看到相关信息后,大堂经理立即向网点副行长报告,支行副行长了解情况后第一时间做了报警处理,同时与大堂经理一同协助陈女士打印银行卡交易明细,并向陈女士逐一分析诈骗“套路”。没多久,民警赶到营业厅,联合支行工作人员一起帮助陈女士“复盘”诈骗过程。经过一番沟通和分析,陈女士终于明白所谓的“借贷平台”和“银保监工作人员”压根都不存在,全是诈骗分子的“角色扮演”。

建行东莞市分行提醒广大市民:“网络贷款无须抵押,快速放款”、“低息贷款,当天下款”、“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账或存款,一旦听信按之操作,极可能导致血本无归。个人小额借贷,应尽可能选择正规银行途径贷款,若不符合银行贷款条件而选择民间借贷的,应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜,切不可盲目轻信互联网信息。

采写 南都记者 梁锦弟 通讯员 黄莹瑜

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